Résultats des placements

En tant que gestionnaire de fortune reconnu, nous faisons régulièrement évaluer les résultats des placements que nous réalisons pour nos clients. Afin d’assurer la meilleure transparence possible, nous avons fait auditer les rendements effectivement réalisés par les portefeuilles de nos clients, aussi bien au niveau des résultats que sur la méthodologie de leur collecte, par les cabinets d’expertise comptable KPMG et BDO Suisse.

Les stratégies

Stratégie 1
Intérêts sur obligations à taux fixe

Portefeuilles de clients dont les valeurs patrimoniales sont placées dans des obligations d’entreprises et/ou dans des fonds composés exclusivement d’obligations d’entreprises.

Stratégie 2

Revenus et rendement

 Portefeuilles de clients dont les valeurs patrimoniales sont placées au maximum à 30 % dans des actions, des fonds actions et des placements alternatifs. Le reste des valeurs est investi dans des obligations d’entreprises et des fonds obligataires.

Stratégie 4

Placement dynamique

 Plus de 70 % des valeurs patrimoniales des portefeuilles de ces clients sont placées dans des actions, des fonds actions et des placements alternatifs.

Stratégie 3
Placement équilibré tout en étant conscient des risques

 Portefeuilles de clients dont les valeurs patrimoniales sont placées au maximum à 70 % dans des actions, des fonds actions et des placements alternatifs. Le reste des valeurs est investi dans des obligations d’entreprises et des fonds obligataires.

Les stratégies

Performance annualisée pour l’ensemble des comptes clients de Invest Sante SCA durant la période 2015 à 2020 (en Euro)*

*Les données passées ne sont pas une garantie des performances futures. Les résultats affichés ci-dessus sont les résultats nets (après déduction de tout frais mais avant impôts) et se réfèrent à tous les comptes de Invest Sante SCA la société mère est une société indépendante. Cependant, celle-ci exerce avec la même expertise et méthodologie dans le même univers de placements.

La méthodologie

Tous les portefeuilles des clients ont été affectés à l’une des quatre catégories selon leur axe de placement respectif. Ensuite, la performance des quatre stratégies a été déterminée sur la période 2015 à 2020, soit sur 5 ans. Les performances ont été calculées en Euro sur la base des cours du marché après déduction des frais mais avant imposition. En ce qui concerne les résultats des rendements, il s’agit de valeurs pondérées en fonction du temps et du volume (pour les explications voir « Les hypothèses »).

Les hypothèses

Les performances ont été déterminées selon les hypothèses significatives suivantes :

  • Le calcul de la performance a été effectué en Euro sur la base des cours du marché après déduction des frais mais avant imposition.
  • En ce qui concerne les rendements, il s’agit de valeurs pondérées en fonction du volume. La performance d’un portefeuille d’un client avec une fortune gérée de 1 million d’Euro est ainsi deux fois plus importante que pour un client avec une valeur patrimoniale de 500.000 Euros.
  • La performance des portefeuilles a été calculée au moyen d’une méthodologie pondérée en fonction du temps. Par conséquent, les dépôts et les retraits des portefeuilles des clients ont été pris en considération.
  • Pour laisser du temps au processus de placement, la performance a été calculée à partir du trimestre suivant le dépôt des fonds. Cette procédure est nécessaire, puisqu’il s’agit, en ce qui concerne la performance, de valeurs effectivement réalisées et en aucun cas de valeurs purement théoriques.
  • Le calcul de performance des portefeuilles comprend tous les comptes des clients de Luxembourg International Holding S.A dans la catégorie correspondante. Seulement 1 % environ des comptes n’a pas été pris en compte, puisque pour des raisons comptables il n’était pas possible de faire des calculs précis.

Résultats des placements – Invest Sante SCA : La confirmation par KPMG et BDO*

Les cabinets d’audit KPMG SA (Genève) et BDO Suisse ont vérifié les performances déterminées par Invest Sante SCA ainsi que les états financiers qui les accompagnaient conformément à la norme ISAE 3000 (International Standards on Assurance Engagements) et ont fournis un rapport à ce sujet. KPMG et BDO Suisse concluent que les performances des différents portefeuilles des clients pour la période 2016 à 2019 ont été déterminées et présentées de façon réglementaire par Invest Sante SCA en tenant compte des critères spécifiques. Nous mettons à la disposition des clients intéressés les rapports complets de KPMG et BDO Suisse.

*KPMG International est un réseau global de sociétés juridiquement autonomes et indépendantes dans les secteurs de la vérification des comptes, du conseil fiscal, du conseil aux entreprises et/ou en gestion ayant son siège à Zoug et son siège central opérationnel à Amstelveen. Le nom de la société vient de ses fondateurs Klynveld, Peat, Marwick et Goerdeler. Avec environ 162’000 collaborateurs sur des sites présents dans 155 pays et un chiffre d’affaires total de USD 24,8 milliards (2016)[4], KPMG fait partie des Big Four des cabinets d’audit internationaux. La société mère européenne, KPMG Europe LLP, est le plus grand cabinet d’audit en Europe avec 32’300 collaborateurs sur plus de 143 sites et un chiffre d’affaires de EUR 4,9 milliards (2016)[4].

Pour BDO Suisse, 33 sites constituent la base de leur réseau national. BDO offre le plus vaste réseau de bureaux dans le domaine. Le réseau global est représenté dans 154 pays avec 1’634 bureaux et plus de 64’300 employés. BDO est le réseau international leader pour les entreprises de moyenne taille.

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Invest Sante SCA un cabinet de gestion de patrimoine indépendant inscrit au registre du commerce dont le siège est situé au Luxembourg sous le numéro B198693 . Nous disposons d’une autorisation pour exercer en tant qu’intermédiaire financier et sommes autorisé à offrir nos prestations dans 28 pays de l’UE. Les indications contenues sur ce site (https://investsante.com/) et dans ses sous-pages ne constituent pas des conseils de placement et servent simplement à décrire les produits. En particulier, il ne s’agit pas d’une recommandation incitant à effectuer les placements décrits. Les performances réalisées dans le passé ne constituent pas une garantie des performances futures. Les opinions exprimées par les conseillers en placement de Invest Sante SCA sont valables uniquement au moment de la publication et peuvent différer à une date ultérieure. Les opinions servent à la compréhension du processus d’investissement et ne constituent pas des conseils en placement. Les placements et allocations peuvent changer. Nous ne pouvons pas garantir que nos prévisions sur le marché seront atteintes. Les informations sont destinées à l’usage exclusif de la personne à laquelle elles sont destinées et il est interdit de les reproduire ou de les distribuer à d’autres personnes. Invest Sante SCA ne peut pas exclure des conflits d’intérêts. Vous recevrez les informations sur la gestion des conflits d’intérêt sur demande. Les informations fournies sont basées sur des sources sélectionnées jugées comme fiables par Invest Sante SCA , mais leur exactitude ou exhaustivité ne peut pas être garantie. Elles ne constituent pas une offre ou une invitation à la souscription ou à l’achat de parts de fonds de placements ou de valeurs mobilières et sont transmises uniquement à titre d’information. Les produits et services peuvent varier d’un pays à l’autre. Les informations fournies par ce site ne remplacent pas les recherches devant être effectuées, au besoin, par le client lui-même au sujet du produit ou de la société de services financiers qui le distribue. Les informations figurant sur ce site comprennent uniquement les caractéristiques les plus importantes. En matière fiscale, le traitement d’un portefeuille dépend de la situation personnelle de chaque client et peut être à tout moment sujet à des changements.